外贸诈骗套路多！这份防骗指南请收好！
位于南欧的G国一直是贸易诈骗的高发国家，但最近货发G国的案件出现了花样翻新的骗术。
近期，中信保陆续收到被保险人针对瑞士、法国等发达国家买方但货发G国的案件。调查发现，这些发达国家的买方均否认与被保险人的交易并否认收到了货物，而货物已在G国被提取。
下文讲述近期此类案件中“买方”主要的行骗手段，并根据近期他们常漏出的破绽，提出相关风险防范建议。
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“买方”主要行骗手段
（一）冒名发达国家的知名公司或信用较好的公司
为了能让出口商顺利获批限额，部分“买方”冒名瑞士、法国等发达国家的知名公司或信用等级较好的公司订购货物。通过这种手段与出口商建立“交易”前，“买方”会伪造被冒名公司的印章，并创建与被冒名公司电邮后缀极为相似的电邮以及与被冒名公司极为相似的网站，以达到迷惑出口商的目的。
（二）参加各种产品交易会，赢得出口商信赖
做好一切“准备工作”后，“买方”会印制名片等材料，来到各种产品交易会或展会，接触出口商。赢得出口商信赖后，他们便会大量订购货物，并要求将货物发往G国等第三国。
（三）使用伪造印章从船公司骗取货物
获得正本提单或电放提单后，“买方”会冒充提单收货人，使用伪造的印章出具放货授权函等文件，从目的港货代处骗取货物，而后便销声匿迹。
以上两张图片是在某案件的调查中，获取的被冒名公司的真实印章和目的港货代提供的放货授权函中显示的印章。
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“买方”可能漏出的破绽
在案件调查中，发现这些“买方”提供给被保险人的信息中会漏出一定的疑点，主要体现在买方信息匹配、买方印章、买方电邮和买方网站等方面。
（一）自相矛盾的“买方”信息
案例一
本案中，“买方”冒名法国某大型零售集团向出口商采购货物，但是“买方”提供给出口商的税号FR 20410409460属于A****N HYPERMARCHE而不是A****N SUPERMARCHE。
案例二
本案中，“买方”冒名某瑞士公司向出口商采购货物。上图伪造的印章上显示的买方电话号码区号为(0)22。在瑞士，(0)22是日内瓦州的区号,而印章上地址所在的圣加仑州区号是(0)71。
（二）存在破绽的“买方”印章
案例一 地址中单词错误
本案中，“买方”冒名某法国公司向出口商采购货物。上方左侧为“买方”订单上显示的公司地址，右侧为“公司印章”，但该公司印章中出现了法语单词“PORTE”的拼写错误。
案例二 不完整的地址
本案中，“买方”冒名某法国公司向出口商采购货物。上图左侧为诈骗方的伪造印章，右侧为被冒名公司的真实印章。左侧印章上显示的地址中只有路名，却没有具体的门牌号。
案例三 地址格式不准确
本案中，“买方”冒名某瑞士公司向出口商采购货物。上图伪造的印章上显示的地址存在明显的格式错误（根据欧洲绝大多数国家的地址书写规范，该买方地址应书写为“VIA F. PELLI 2 6900 LUGANO SWITZERLAND”），而且LUGANO是瑞士的城市名，不应出现在邮编（Postal Code）一行。
（三）过于简单的买方印章
在许多案例中，仅显示买方名称（如上图所示）、信息较为简单的印章往往是伪造印章，而真实的买方印章往往含有买方地址、电话甚至还有相关负责人的姓名及职务。
（四）与网址不匹配的“买方”邮箱后缀
本案中，“买方”冒名法国某公司向出口商采购货物，该法国公司的网址是www.a****n.fr,但“买方”邮箱后缀却是a****n-eu.com，而且“买方”在邮件签名处体现出的公司名称仅仅是简称“A****N”而不是公司全称，这一点不符合大型公司邮件的风格。
（五）对“买方”名称进行了稍许变动的邮箱后缀
诈骗方使用的邮箱后缀往往是对“买方”名称进行的稍许变动。如冒名法国a****n集团的“买方”提供给出口商的电邮是sales@1a****n.fr；冒名比利时CH*****X.SA的“买方”提供给出口商的电邮是info@ch*****xx.com，公司网址是www.ch*****xx.com。
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风险防范建议
建议出口商遇到要求将货物发往第三国（特别是G国等巴尔干半岛国家）的买方时，注意以下几个方面：
（一）通过whois.com了解买方公司域名注册信息
出口商可以通过whois.com查询买方公司域名注册信息。以下信息应特别关注：
1、注册商(Registrar)：是否为买方公司；
2、注册时间(Registration date):是否在买方下订单前不久，或者是注册时间相对较短；
3、DNS服务器(Name Server):国家域名是否是买方国家。
（二）核查买方信息是否存在疑点
如果得到了买方的联系方式及印章，务必关注相关信息是否存在疑点。如买方电邮是否为GMAIL、YAHOO、HOTMAIL等免费邮箱，电邮后缀是否对买方名称主体进行了稍许变动，是否存在与买方提供的网址相似的网站等。买方印章是否存在本文中所提到的疑点。
（三）将联系人的联系方式与买方公司网页显示的相关信息进行比对
如买方为规模较大甚至较为知名的公司，则应将联系人的联系方式与买方公司网页显示的相关信息进行比对，看电子邮箱后缀是否一致，电话号码是否有一定重合，必要时，还应致电买方公司核实联系人是否得到了授权。
（四）谨慎寄送提单，保持寄单地址与买方地址一致
出口商应尽量避免电放提单，或者将正本提单快递至非买方经营的地址（特别是第三国），严格保持提单寄送地址与经过核实的买方经营地址一致。
本文根据近期货发G国的诈骗案件呈现出的一些典型特点，介绍了一些风险防范的方法。但是国际贸易形势错综复杂，诈骗手段也会层出不穷。在判断海外买方真伪时，还需要结合资信调查等其他方式和工具，形成全方位、多维度的评估体系，并根据市场上出现的新情况，及时完善和更新自身的风险防范措施。
本文转自外贸信息，版权归原作者所有，侵删
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